| التاريخ: 07-09-2010 | أوقات المدن العالمية: |
الرئيسية | سجل الزوار | المنتدى | من نحن؟ | اتصل بنا | نقاط الدعم والمقاومة | جدول البيانات الأقتصادية يومي و أسبوعي | مواد تعليمية | مصطلحات مالية | معلومات عن وسطاء في السوق المالي | ارشادات لتجارة عملات ناجحة | Free Daily Recommendation/ توصيات يومية مباشرة | أخبار الشركات المالية و هيئات التراخيص | التحليلات الأساسية Fundamental Analysis | تقرير العملات اليومي
| الأقسام |
|
|
| روابط مفيدة |
| • Yahoo Finance |
| • جوجل Google |
| • Nasdaq |
| • Top 100 Investing |
| • فوائد البنوك المركزية |
| • فيسبوك Facebook |
| • التوقيت العالمي |
| • أحوال الطقس |
| • دليل العالم العربي الشامل |
 أخبار اقتصادية |
 مفاتيح أساسية لعمليات متاجرة ناجحة |
 أحداث اقتصادية |
 تاريخ عملة الدولار |
 وضع السوق الأقتصادي |
 تحليل السوق المالي |
معلومات تهم كل مستثمر في الأسواق العالمية للتعامل بطريقة أسرع مع الأحداث و الأخبار و العوامل التي تؤثر على التغيير في أسعار أهم الأسهم و السندات و العملات:
القسم 2:
مجموع الناتج المحلي الإجماليGross Domestic Product (GDP)
التعريف:
إن مجموع الناتج المحلي الإجمالي هو المقياس الأوسع للنشاط الإقتصادي الكلي و يحيط كل قطّاعات الاقتصاد. لماذا يهتم المستثمرون؟
لأن مجموع الناتج المحلي الإجمالي هو المقياس الكامل للنشاط الاقتصادي ، فمن الضروري أن يتعقب المستثمرون الاقتصاد بعناية لمعرفة كافة مجريات استثماراتهم ، و إن أسواق الأسهم المالية تحب رؤية نمو اقتصادي جيد و كبير لأن ذلك يؤدي بالتالي إلى أرباح الشركات بشكل كبير ، أما سوق السندات فيهتم جداً بسرعة نمو الاقتصاد مما يمهد الطريق للتضخم. و بتتبع البيانات الاقتصادية مثل مجموع الناتج المحلي الإجمالي, يعرف المستثمرون ما هي الخلفية الاقتصادية لهذه الأسواق ومحافظ استثماراتهم.
يحتوي تقرير مجموع الناتج المحلي الإجمالي على كثير من المعلومات المفصلة التي ليس فقط تعطي المستثمر صورة عامة عن الاقتصاد فحسب ، بل تعطيه أيضاً توجهات محددة و مهمة ، من مكونات مجموع الناتج المحلي الإجمالي مثل إنفاق المستهلكين ، الأعمال و الاستثمارات السكنية ، ومؤشرات الأسعار ( التضخم) تدل على تيارات الإقتصاد التحتية و فرص الإستثمار والتوجيه في إدارة المحفظة الإستثمارية. مبيعات التجزئةRetail Sales
التعريف:
تقاس مبيعات التجزئة بجمع الإيرادات و الوصولات في المحلات التي تبيع السلع المعمرة ( كالآلات الكهربائية ، و السيارات .....) و السلع الغير معمرة ( كالملابس و الأكل والتي لا تحتاج لتغيير دائم....).
لماذا يهتم المستثمرون؟
يقدر إنفاق المستهلكين بثلثي الاقتصاد ، فلكي تكسب القدرة على معرفة إتجاه الحالة الإقتصادية فمن الضروري أن تعرف ماذا ينوي المستهلكون و بما يهتمون ، فمعرفة ذلك قد يعطيك فائدة كبيرة تخدم إستثماراتك.
إن النمط في إنفاق المستهلكين في أغلب الأحيان هو المؤثر الأول على أسواق الأسهم و السندات ، فبالنسبة للأسهم يترجم النمو الإقتصادي القوي الى أرباح الشركات القوية و ارتفاع أسعار أسهمها ، و لكن بالنسبة الى الإستثمار فالمهم هو أن تنمو الحالة الاقتصادية. من الناحية المثالية ، يسير الاقتصاد على ذلك الخط الرفيع بين النمو القوي و النمو المفرط (التضخمي) ، ولقد رأينا هذا التوازن خلال معظم فترة التسعينيات ، لهذا السبب وحده ، المستثمرون في الأسهم وأسواق السندات تمتعوا بمكاسب ضخمة أثناء السوق الصاعدة في التسعينيات ، لكن هذه المبيعات بالتجزئة تباطأت و شهدت انحداراً متابعاً لسوق الأسهم العادية في عامي 2000 و 2001. لا تعطي مبيعات التجزئة فكرة عن الأسواق فقط وحسب ، بل الاتجاهات بين الأنواع المختلفة من الباعة ، ربما مبيعات السيارات فهي خصوصاً قوية بينما الملابس تشهد ضعف استثنائي ، و هذه الاتجاهات من بيانات مبيعات التجزئة تستطيع مساعدتك بالكشف عن فرص إستثمارية معينة و جيدة و بدون الحاجة لإنتظار بيانات الشركات الفصلية و التقارير السنوية. مؤشر أسعار المنتجين Producer Price Index
التعريف :
إن مؤشر أسعار المنتجين هو مقياس لمستوى السعر المتوسط لكمية محددة من رأس المال و السلع الاستهلاكية، تستلم رواتبها من قبل المنتجين. لماذا يهتم المستثمرون؟
يقيس مؤشر أسعار المنتجين تقلبات الأسعار في قطاع الصناعة ، و التضخم في مستوى المنتج هذا يحول أو يضاف في أغلب الأحيان الى مؤشر أسعار المواد الاستهلاكية ، و بتتبع ضغوط السعر طور الإنتاج و الإعداد يستطيع المستثمر التوقع بالنتائج التضخمية في الأشهر القادمة ، و يحتاج المستثمر لمراقبة التضخم بعناية ، فبمعرفة ما التضخم و مدى تأثيره على الأسواق هذا يعطي المستثمر فائدة عن المستثمرين الآخرين.
و التضخم هو زيادة عامة في أسعار السلع و الخدمات ، و إن العلاقة بين التضخم و أسعار الفائدة هي مفتاح لفهم كيف أن بيانات " مؤشر أسعار المنتجين" قد تؤثر على الأسواق. فإذا استعار شخص منك 100$ اليوم ووعد بأن يعيدها بعد سنة مع فائدة، فبرأيك كم من الفائدة يجب عليك أن تأخذ؟ ... يعتمد الجواب بشكل كبير على التضخم ، لأنك تعرف بأنك غير قادر على شراء نفس الكمية من السلع و الخدمات بـ 100 $ بعد سنة كما كانت يوم أقرضته المبلغ ، فإذا كنت في البرازيل مثلاً حيث أن الأسعار تتضاعف كل شهرين مرة ، وجب عليك أخذ 400% فائدة أي 500$ عند نهاية السنة، وفي أميركا يخبرنا تقرير الـ(CPI) مؤشر أسعار المواد المستهلكة بأن الأسعار ترتفع حوالي 2% في السنة ، لذا يمكنك فقط أن تحسب 2 % فائدة ، لاسترجاع القوة الشرائية للـ 100 $ المقترضة في نهاية السنة ، فمعدل التضخم هو المقرر الرئيسي في نسبة الفائدة ، الذي يوضح أساساً كيف أن أسعار الفائدة تضاف على كل شيء ، كالقرض العقاري و قروضك الآلية والى السندات الحكومية و الفواتير .... الخ.
و تقوم الأسواق بتعديل أسعار الفائدة وفقاً لتغييرات معدل التضخم و التوقعات على اتجاهاتها ، و يتقلب التأثير في أغلب الأحيان في أسلوب مثير عبر الأسهم، السلع، وحقيبتك الاستثمارية، و بتتبع هذه الإتجاهات في التضخم سواء كان عالي أو منخفض ، مرتفع او منحدر فالمستثمرون يستطيعون توقع الإنجازات و نتائج وأنواع مختلفة للاستثمار.
Beige Book
التعريف:
هو عبارة عن دفتر يحتوي على بيانات الحالة الإقتصادية للـ 12 منطة فيدرالية إقليمية، و هذه البيانات يسرد فيها نوع الحالة الاقتصادية و ليس كميتها، و هو يصدر قبل إجتماعات الـ(FOMC)اللجنة الإتحادية للسوق المفتوحة.
لماذا يهتم المستثمرون؟
هذا التقرير يستخدم في اجتماعات اللجنة الاتحادية للسوق المفتوحة (FOMC) حيث يضع المصرف الاحتياطي الفيدرالي سياسة سعر الفائدة، وتحدث هذه الاجتماعات تقريباً كل ستة أسابيع و هي الحدث الوحيد المؤثر جداً في الأسواق، حيث يخمّن المشاركون في الأسواق لأسابيع قادمة حول إمكانية تغيير سعر الفائدة الذي يعلن عنه عند نهاية هذه الاجتماعات، فإذا كانت النتيجة مختلفة عن التوقعات كان تأثير ذلك على السوق مؤسف و بعيد الوصول.
و إذا كانت بيانات الــ Book Beige تقول بأن الاقتصاد سيكون ساخناً و أن هنالك ضغوطات تضخمية، يكون المصرف الاحتياطي الفيدرالي ميالاً لرفع أسعار الفائدة و ذلك لتعديل سرعة النمو الاقتصادية و بالمقابل إذا كان البيان يقول بأن هناك صعوبات اقتصادية أو هبوط في النشاط الاقتصادي ، فإن المصرف الفيدرالي الاحتياطي يرى بضرورة تنزيل أسعار الفائدة لزيادة هذا النشاط الاقتصادي و خوفاً من هبوطه. و بما أن الكتاب يصدر قبل اجتماعات الـ (FOMC) بأسبوعين فبإمكان المستثمر رؤية مؤشر واحد على الأقل من المؤشرات العديدة التي سيضعها مسئولوا المصرف الفيدرالي لتقرير أسعار الفائدة و كيف ستكون ، وهنا يأتي دور المستثمر لوضع استثماراته. القسم 1:
المشاريع السكنية الجديدة New Home Sales التعريف:
تقيس المشاريع السكنية الجديدة عدد الوحدات السكنية التي تبنى في بداية كل شهر . لماذا يهتم المستثمرون؟ هذا التحرك المتذبذب له تأثير مضاعف و قوي على الاقتصاد ، و كذلك على الأسواق وعلى استثماراتك. و بتتبع البيانات الإقتصادية مثل ( المشاريع السكنية الجديدة ) يستطيع المستثمرون كسب أفكار استثمارية محددة أو معينة بالإضافة الى التوجيه الواسع لإدارة إستثماراتهم. بناءوا المنازل لا يبدؤون بعمل بناء جديد ما لم يكونوا واثقين انه سوف يباع بعد البناء أو حتى قبل الانتهاء من بناءه . و التغيرات في نسبة المشاريع السكنية قد تدل على نسبة الطلب على البيوت و مجريات أعمال البناء ، في كل مرة يبدأ بناء جديد يرتفع عدد وظائف البناؤون ، و هذا الإرتفاع في عدد الوظائف يؤدي إلى إرجاع الدخل إلى الاقتصاد ، و عندما يباع البناء الجديد هذا يولد ربحاً للباني و يعطي المشتري عددا كبيراً من فرص الاستهلاك مثل شراء الثلاجات ، البرادات ، الغسالات ، والأثاث ... وهذا فقط عينة من الحاجات التي يصرفها المشتري الجديد من أمواله لهذه المشتريات ، فهذا التأثير التموجي للإقتصاد يكون هاماً جداً و خاصة لأن أكثر من مائة ألف عائلة جديدة في مختلف انحاء أميركا تصرف هكذا كل شهر.
بما ان الخلفية الإقتصادية هي المؤثر الأكبر على الأسواق المالية ، فيكون بذلك تأثير المشاريع السكنية الجديدة مباشراً على السندات و السلع ، فبيانات و معطيات ( المشاريع السكنية الجديدة) تحمل أدلة ثمينة لمعرفة اتجاهات شركات تعهدات البناء ، و شركات القروض العقارية ، و شركات الأدوات المنزلية بكافة أنواعها ، وكذلك على أسعار الخشب ، و الأدوات المعمارية و آلات البناء. حالة التوظيفEmployment Situation
التعريف:
إن حالة التوظيف هي مجموعة مؤشرات لسوق العمالة، يقيس "معدل البطالة" عدد العاطلين عن العمل كنسبة مئوية من قوة العمل. تحسب قائمة رواتب عدد الموظفين " غير المزارعين" ذوي الرواتب الذين يعملون نصف الوقت أو موظفي الدوام الكامل في كافة القطاعات و أعمال المؤسسات الحكومية ، و المعدل الأسبوعي للعمل يتكون من عدد ساعات العمل التي قد تمت في جميع القطاعات ما عدا الزراعية منها ، و معدل دخل الساعة يكشف الأجرة الأساسية (بالساعة) للصناعات الرئيسية كما أشير في قوائم رواتب غير المزارعين.
لماذا يهتم المستثمرون؟
إذا كان هناك تقرير اقتصادي يستطيع تحريك الأسواق ، فأننا نتحدث عن تقرير رواتب عدد الموظفين " غير المزارعين" .. إن التوقع على وول ستريت كل شهر واضح ، و ردود الأفعال مثيرة ، والمعلومات للمستثمرين ثمينة. و بإستطلاع بسيط على معدل البطالة يستطيع المستثمرون أخذ سيطرة أكثر إستراتيجية من استثماراتهم ويمكنهم استغلال فرص الاستثمار الفريدة التي تظهر في أغلب الأحيان قرب صدور هذا التقرير. تعطي بيانات التوظيف التقرير الأكثر شمولية على عدد الناس الذين يبحثون عن عمل ، كم عدد الموظفون الحاليون ، وكم يقبضون من رواتب ، وعدد الساعات التي يعملون بها ، هذه الإعدادات والتقارير هي أفضل وسيلة لقياس الوضع الحالي و الاتجاه المستقبلي للاقتصاد ، وهذه البيانات تزودنا أيضاً على اتجاهات الأجور، والتضخم على قائمة الأعداد للاحتياط الفيدرالي ، فرئيس المصرف الاحتياطي الفيدرالي يتحدث عن هذه البيانات كثيراً و يترقب تضخمها بإستمرار. بتتبع بيانات الوظائف، يستطيع المستثمرون معرفة درجة الشدة في سوق العمالة ، فإذا تضخم الأجر أصبح مهدداً للأسواق وهذا يؤدي بالطبع لرفع أسعار الفائدة ، و أما السندات و أسعار الأسهم فستهبط ، فلا شك أن المستثمرين الوحيدين الرابحين هم الذين راقبوا تقرير العمالة و عدّلوا استثماراتهم لتوقع هذه الأحداث. طلبات السلع المعمرة Durable Goods Orders
التعريف:
طلبات السلع المعمرة ، هي طلبات البضاعة المنتجة محلياً ، سواء كانت للتسليم الفوري أو المستقبلي. لماذا يهتم المستثمرون؟
من الضروري للمستثمرون مراقبة الحالة الإقتصادية وذلك لمعرفة إتجاهات و توقعات نتائج استثماراتهم ، فبالنسبة لسوق الأسهم فهي تتطلب حالة إقتصادية مرتفعة و جيدة مما يؤدي لرفع أسعار الأسهم و من هنا تكون أرباح الشركات الضخمة ، أما سوق السندات فيهتم بسرعة النمو الإقتصادي الذي يهيئ ويؤدي إلى التضخم ، و بتتبع هذه البيانات الإقتصادية يعرف المستثمرون ماهي الخلفية الإقتصادية لهذه الأسوق ومن ثم خلفية إستثماراتهم. طلبات السلع المعمرة تحدد كيفية عمل المصانع في الأشهر القليلة ، وهذه البيانات و التقارير لا تعطينا فقط فكرة عن الطلب على السيارات و البرادات و لكن أيضاً على استثمارات العمل بحد ذاته ، فعندما تقرر الشركات أن تنفق أكثر على الأجهزة و غيرها من الرأسمال فهم من الواضح ينعمون بنمو مستمر في عملهم ، فالإنفاق المتزايد على السلع الإستثمارية يهيء الى طاقة عظيمة من الإنتاج في البلاد و يخفض الفرص للتضخم ، و هذا يعلم المستثمرون كيفية وضع التوقعات للقطاع الصناعي و الذي هو جزء كبير و مهم من الإقتصاد العام و الذي بدوره يؤثر على استثمارك. الدخل و النفقات الشخصية Personal Income & Outlays
التعريف:
الدخل الشخصي: هو قيمة مجموع الدخل الذي حصل عليه أو استلمه الفرد من كل المصادر. النفقات الشخصية: تتضمن جميع مشتريات المستهلك للسلع المعمرة و الغير معمرة و الخدمات. لماذا يهتم المستثمرون؟
بيانات النفقات و الدخل الشخصي هي طريق آخر ومفيد لقياس قوة الاقتصاد و اتجاهاته ، فالدخل المادي يعطي العائلة القوة للصرف أو لتوفير المال . و هذا الإنفاق هو ما يساعد على نمو الاقتصاد ، أما المدخرات ( توفير المال ) ففي أغلب الأحيان تستطيع أن تستثمر في الأسواق المالية و تستطيع أيضا رفع أسعار الأسهم و السندات على السواء ، وحتى إذا وضعت هذه المدخرات في حساب مصرفي فإن جزء من تلك الأموال يستعمل من قبل المصرف من أجل القروض و هذا يساهم في النشاط الاقتصادي . إن جزء من تقرير هذا الاستهلاك ( النفقات) يرتبط مباشرة بالاقتصاد ، و هو الذي يحدد عادةً مجرى الأسواق ، و يحسب إنفاق المستهلكين ثلثي الاقتصاد ، فلكي تحصل على نتائج ناجحة في إستثماراتك فمن الضروري أن تتابع هذه التقارير . |
